Fondos de inversión ibercaja

Ibercaja Gestión mete a once de sus fondos de inversión en el ‘Top 10’ y dos en lo más alto

VALÈNCIA. Ibercaja Gestión ya está recogiendo los frutos que sembró hace ocho meses tras reforzar su estructura, tal y como contó entonces este diario, aprovechando también el buen momento de los mercados financieros. Al cierre del pasado año la gestora de Ibercaja metió a once de su centenar de fondos de inversión entre los diez más rentables en 6 de las 24 categorías que los divide Inverco. Así lo ha constatado este diario de la base de datos pública de la Asociación de Instituciones de Inversión Colectiva y Fondos de Pensiones, con las cifras de cierre de 2019.

Ibercaja Global Brands Clase B (+30,64%) fue el más rentable de su clase Renta Variable Internacional Europa donde figuran hasta 94 vehículos financieros. Además, la segunda posición era para su ‘hermano’ de la Clase A (+29,24%) y en el quinto puesto estaba Ibercaja Utilities Clase B (+26,52%).

Como también fue el mejor en la familia Renta Variable Internacional Japón compuesta por 24 fondos Ibercaja Japón Clase B, que el pasado ejercicio ofreció una rentabilidad del 23,48%; mientras que el de la Clase A quedó sexto con un 22,32%, siempre según los datos de la institución presidida por Ángel Martínez-Aldama.

Para ver la tabla más grande pinchar aquí

En Renta Fija Mixta Internacional se dejó ver en el segundo peldaño Ibercaja Sostenible y Solidario (+12,47%) de entre un total de 170; mientras que en la gama de Renta Variable Internacional Estados Unidos, compuesta por 42 fondos de inversión, cerraba el ‘Top 10’ Ibercaja Bolsa USA Clase B (+29,26%).

Los otro cuatro fondos de inversión de la ‘factoría Ibercaja’ que se colocaron entre las diez primeras posiciones de sus respectivas categorías fueron Ibercaja Tecnología Clase B (+32,89%) y el de la Clase A (+31,62), que ocupaban el octavo y noveno puesto respectivamente entre 254 vehículos de inversión; mientras que Ibercaja 2026 Garantizado (+8,89%) e Ibercaja 2026 Garantizado 2 (+7,52%) se situaban en el segundo y cuarto peldaño entre 82 fondos en la familia de los Garantizados de Rendimiento Fijo.

Cuarta con mayores suscripciones netas

Al cierre del pasado ejercicio, y siempre según los datos de cierre de 2019 de la patronal española de la industria de instituciones de inversión colectiva, la gestora presidida por Francisco Serrano Gil de Albornoz contaba con un patrimonio de 13.980 millones de euros. De este modo se situaba en el séptimo puesto entre cerca de un centenar de firmas, situándose entre Kutxabank (15.896 millones) y Bankinter (8.747 millones).

La confianza de los partícipes en los fondos de inversión de Ibercaja quedó patente en el ranking de suscripciones netas -diferencias entre compra y venta de participaciones-, puesto que la entidad aragonesa ocupó la cuarta posición con 734,88 millones de euros. Por delante solo tuvo a la intratable Bankia Fondos (1.543 millones), Santander AM (916,78 millones) y Mutuactivos (812,40 millones).

¿Cómo funcionan los fondos de inversión de Ibercaja?

Ibercaja ofrece un amplio abanico de fondos de inversión, con diversas modalidades (renta fija, variable o mixta) a escoger dependiendo de tu perfil inversor, la rentabilidad y el riesgo que quieras asumir.

¿Qué son los fondos de inversión de Ibercaja?

Los fondos de inversión de Ibercaja te permiten obtener una rentabilidad de tus ahorros en función del riesgo que quieras asumir. Para adaptarse al máximo a tus necesidades, cuentan con una amplia gama clasificada en diferentes familias: renta fija, variable, mixta, fondos de gestión dinámica, globales y fondos de fondos.

  • Funcionamiento de los fondos de inversión de Ibercaja
  • Acude a la oficina más cercana de la entidad. Allí te realizarán un test de idoneidad para conocer tu perfil inversor
  • De acuerdo a los resultados, te asesorarán sobre los fondos que mejor se ajustan a tus necesidades financieras
  • Abierto, los gestores se encargarán de escoger los mejores fondos y hacer los cambios pertinentes en función de las dinámicas del mercado

Una de las novedades de los fondos de inversión de Ibercaja es Ibercaja Best Ideas. Este permite invertir en ideas que el equipo de inversores considere destacadas por ser innovadoras, diversificadas o que tengan buenas expectativas de revalorización.

Ibercaja Best Ideas: Riesgo, comisiones, tipo de renta

Tipo de renta Renta variable
Inversión mínima inicial 300 euros
Inversión mínima a mantener 300 euros
Nivel de riesgo 6 de 7
Comisiones
  • De gestión: 1,9% sobre el patrimonio
  • Depositaria: 0,2% sobre el patrimonio
  • De suscripción: 0%
  • De reembolso: 0%
Perfil inversor Personas que quieren invertir a largo plazo y no les importa asumir riesgos
Plazo mínimo de inversión recomendado 5 años

Tipos de fondos de inversión de Ibercaja

Como se ha vaticinado, los tipos de fondos de inversión de Ibercaja se extienden a seis familias, siendo los de renta fija, los de renta variable y mixta los más populares.

  • Renta fija: orientados a clientes más conservadores, que quieren asumir pocos riesgos
  • Renta variable: para perfiles mucho más audaces y atrevidos
  • Renta mixta: con un porcentaje en renta fija y otro en renta variable. Está más orientado a personas moderadas en lo que se refiere a inversión, no les importa asumir un poco de riesgo
  • Fondos de gestión dinámica: se establecen año a año los objetivos de riesgo y rentabilidad dependiendo de la evolución de los mercados financieros
  • Fondos globales: en estos, Ibercaja no establece el porcentaje a invertir en activos de renta fija o de renta variable
  • Fondos de fondos: se invierte más del 50% en otros fondos de inversión

Fondos de gestores externosIbercaja también comercializa fondos de inversión de gestores externos. Desde la entidad bancaria, se comprometen a facilitar toda la información asociada a los mismos.

¿Cuáles son los fondos de inversión con más rentabilidad de Ibercaja?

No es de extrañar que los fondos de inversión más rentables de Ibercaja sean todos de renta variable y globales (no solo zona euro). Los riesgos de su adquisición se traducen en beneficios a largo plazo, más cuando la inversión se realiza a nivel internacional, en mercados sólidos como el estadounidense, el japonés o el suizo, entre otros.

Fondos de inversión más rentables de Ibercaja

Nombre del fondo de inversión Rentabilidad 30 días Rentabilidad 3 meses Rentabilidad 12 meses Inversión mínima Nivel de riesgo Descripción
Ibercaja Bolsa Internacional, FI 5,32% 10,34% 13,18% 300€ 5 de 7 De renta variable internacional, se invierte principalmente en países de la Unión Europea, Suiza y Estados Unidos
Ibercaja Bolsa USA, FI 4,60% 10,89% 12,50% 300€ 6 de 7 De renta variable internacional, el 100% de la inversión se concentra en Estados Unidos
Ibercaja Tecnológico, FI 3,28% 7,60% 17,14% 300€ 6 de 7 De renta variable internacional, el capital se invierte en compañías del sector de las telecomunicaciones
Ibercaja Global Brands, FI 1,83% 5,74% 14,39% 300€ 5 de 7 De renta variable internacional, el capital se invierte en compañías que desarrollan actividades intangibles, como copyright, reputación o fidelidad del cliente, entre otras
Ibercaja Utilities, FI 1,00% 7,84% 22,83% 300€ 5 de 7 De renta variable internacional, el capital se invierte en compañías del sector servicios (limpieza, electricidad o agua)

Los datos han sido tomados a 6 de noviembre de 2019. Los porcentajes de rentabilidad pueden haberse modificado ya que dependen de la situación financiera de los mercados y compañías depositarias.

¿Cuáles son los fondos de inversión más contratados de Ibercaja?

Entre el amplio abanico de fondos de inversión de Ibercaja, los de renta fija o mixta, con un nivel de riesgo mucho menos elevado, son los que más triunfan entre los clientes.

Fondos de inversión más contratados de Ibercaja

Nombre del fondo de inversión Tipo de renta Rentabilidad a 12 meses Plazo mínimo de inversión recomendado Inversión mínima Nivel de riesgo Comisiones
Ibercaja Gestión Evolución, FI Fondos mixtos de renta fija internacional 4,75% 3 años 300€ 3 de 7
  • De gestión: 0,8%
  • Depositaria: 0,1%
  • De suscripción y de reembolso: 0%
Ibercaja Gestión Equilibrada, FI Fondos mixtos internacionales con un máximo del 20% de inversión en renta variable 3,58% 3 años 300€ 3 de 7
  • De gestión: 0,8%
  • Depositaria: 0,07%
  • De suscripción y de reembolso: 0%
Ibercaja Objetivo 2024, FI Fondo de renta fija a largo plazo (vencimiento en marzo de 2024) Hasta el 1 de marzo de 2024 inclusive 300€ 3 de 7
  • De gestión: 0,65%
  • Depositaria: 0,04%
  • De suscripción y de reembolso: 0%

Compara los fondos de inversión de Ibercaja

¿Cuáles son los valores liquidativos de los fondos de inversión de Ibercaja?

El valor liquidativo es el precio por el que el gestor paga los activos o participaciones en un fondo de inversión. Se calcula dividiendo el patrimonio invertido entre el número de participantes en el mismo.

Los valores liquidativos cambian cada día. De este modo, como cualquier proceso de compra-venta, el gestor de Ibercaja vende las participaciones cuando están más altas para que tú como inversor ganes dinero.

Mejores valores liquidativos por familia de fondo

Nombre del fondo Familia del fondo Valor liquidativo
Ibercaja Conservador, FI Clase A Renta Fija a corto plazo 6,783949€
Ibercaja Crecimiento Dinámico, FI Gestión dinámica 7,332909€
Ibercaja Flexible Europa 10-40, FI Mixtos de renta fija 8,077895€
Ibercaja Flexible Europa 50-80, FI Mixtos de renta variable 10,243464€
Ibercaja Bolsa España, FI Renta variable 21,832184€

Valores liquidativos consultados el 5 y 6 de noviembre de 2019

¿Cuáles son las ventajas de los fondos de inversión de Ibercaja?

Invertir en un fondo de inversión de Ibercaja tiene grandes ventajas. El objetivo último es que la inversión te reporte beneficios. Para ello, cuentan con un equipo de gestores que trabajan para ofrecer:

  • Ventajas de los fondos de inversión de Ibercaja
  • Amplia gama de fondos en función del perfil, activos, zonas geográficas y divisas
  • Inversiones mínimas relativamente bajas, la mayoría no superan los 300 euros
  • Transparencia: a través de Ibercaja Directo puedes seguir su evolución. Además cuentan con la supervisión de la CNMV (Centro Nacional de Mercado de Valores)
  • Fiscalidad: solo tendrás que tributar el fondo cuando lo vendas total o parcialmente
  • Atención personalizada en cualquiera de las oficinas de la entidad bancaria
  • Amplia experiencia en la gestión de los fondos de inversión

Opiniones y valoración sobre los fondos de inversión de Ibercaja

Dadas estas ventajas, la valoración que hacemos de Selectra también es positiva. La atención a las necesidades inversoras de cada usuario es el principal valor de los fondos de inversión de Ibercaja. Estos responden a la llamada economía de escala, haciendo que el pequeño inversor, dependiendo el nivel de riesgo que quiera asumir, vaya diversificando su patrimonio, acceda a buenas comisiones y mercados variados.

En su mayoría, las opiniones de los usuarios también hacen hincapié en los beneficios de los fondos del banco zaragozano:

El fondo de inversión Ibercaja Alpha es uno de mis favoritos, tanto por el conocimiento de macroeconomía que tiene mi gestor como el valor que subyace en la cartera que se pondrá de manifiesto en cuanto mejore el mercado.

Enrique

Lo de la gestión especializada me parece una tontería. Lo que tendrían que hacer es sacar fondos que repliquen índices con un TER (gastos totales) muy bajo.

Eloy

Es verdad que estoy con un depósito en renta fija y a largo plazo, pero he visto como mi rentabilidad ha ido aumentando, los índices parecen buenos. Cuando lo liquide, ya veremos a ver.

Anónimo

Preguntas frecuentes sobre los fondos de inversión de Ibercaja

¿Todo el mundo puede abrir un fondo de inversión con Ibercaja?

Sí, como en muchas otras entidades bancarias, el titular de un fondo de inversión de Ibercaja puede ser cualquier persona (física o jurídica). Además, puede tener uno o varios participantes.

¿Cómo se calcula la rentabilidad de un fondo de inversión?

Para calcularla, en primer lugar, hay que tener en cuenta el valor liquidativo, que es el resultado de dividir el patrimonio total del fondo de inversión entre el número de participaciones totales. Sabido esto y dado que la rentabilidad se calcula diariamente, la fórmula es la siguiente: valor liquidativo final (en la fecha actual) – valor liquidativo inicial (en el de la fecha que se adquirieron las participaciones) / valor liquidativo inicial x 100.

¿Qué pasa con mi fondo de inversión si Ibercaja quiebra?

En principio no pasará nada ya que en España existe el Fondo de Garantías de Depósitos, con el que se protege hasta 1000.000 euros por titular y cuenta del importe que se haya aportado en productos financieros, como son los fondos de inversión.

¿Un fondo de inversión de Ibercaja es lo mejor para ahorrar?

Depende de tu perfil como inversor y del riesgo que quieras asumir. Por ejemplo, si estás empezando a ahorrar, un fondo de inversión es una buena alternativa, más si lo adquieres de renta fija. En la situación contraria, quizás un plan de pensiones puede asegurarte tener un dinero extra que disfrutar.

¿Es mejor invertir en uno o varios fondos de inversión de Ibercaja?

Por norma, la diversificación en los fondos de inversión es sinónimo de menos riesgos. No obstante, es una decisión muy importante y es mejor consultarla con el gestor. Si al final te decantas por ello, es mejor comprar fondos de inversión tanto de renta fija como variable.

Ibercaja Gestión recomienda los fondos perfilados por su diversificación, flexibilidad y globalidad

Por su parte, la directora general de la gestora, Lili Corredor, ha apuntado que «a pesar de que 2018 está siendo un año complicado para la gestión de activos, hemos reforzado y potenciado nuestra oferta de fondos perfilados para ofrecer a nuestros clientes carteras diversificadas, adaptadas a las diferentes tipologías de inversor, que nos han permitido captar en esta familia de fondos 800 millones de euros de aportaciones netas».

Corredor también ha señalado que «a diferencia de años anteriores, donde las aportaciones tenían como destino los perfiles más conservadores, este año las nuevas entradas se concentran en perfiles más arriesgados».

SOLUCIONES MULTIACTIVO

La cartera que Ibercaja Gestión recomienda debe tener una gestión «muy activa», por lo que debe ser «flexible, diversificada y global» e incorporar un «amplio abanico de activos que permita aprovechar las diferentes situaciones que los mercados van a presentar».

El director de inversiones de la gestora, Óscar del Diego, ha añadido que «la corrección sufrida este año por la renta variable ofrece un gran punto de entrada y sigue siendo el activo con mejores perspectivas de rentabilidad».

No obstante, la diversificación geográfica «será fundamental para no estar a merced de las decisiones políticas que se van a tomar en los próximos meses» y «es imprescindible la gestión profesional de las carteras que trabaje esta diversificación geográfica, por clase de activo de las carteras, y la inclusión de estrategias descorrelacionadas con el resto de inversiones, para estar prevenidos a las posibles reacciones del mercado», ha dicho.

En cuanto a los tipos de interés y la renta fija, desde la gestora han aconsejado «la búsqueda de estrategias que eviten, en la medida de lo posible, los plazos medios y los activos de riesgo medio, así como aprovechar la pendiente y proteger la duración con activos referenciados a inflación».

41 PROFESIONALES

Ibercaja Gestión cuenta con 41 profesionales de los que más de la mitad realizan la gestión y control de los fondos de inversión y planes de pensiones del grupo financiero. El resto de personas dan soporte a toda la red de Ibercaja Banco que distribuye en exclusiva los fondos de inversión de la gestora y comercializa los acuerdos de gestión de carteras de fondos de inversión.

La gestora, sus fondos de inversión, los planes de pensiones que gestiona y sus gestores acumulan premios y reconocimientos nacionales e internacionales.

En la edición de este año de los Premios Expansión All-Funds Bank, Ibercaja Gestión ha obtenido el premio a la Mejor Gestora Nacional de Planes de Pensiones, por tercer año consecutivo, y ha sido finalista en Mejor Gestora de Fondos de Inversión.

También este año ha sido la gestora de fondos de inversión mejor valorada entre cuarenta entidades analizadas en la encuesta anual elaborada por la firma de análisis europea Extel Europe y once gestores han sido reconocidos entre los mejores profesionales de la gestión de renta variable, situándose seis de ellos entre los veinticinco primeros puestos.

Ibercaja y Bankia se han impuesto a los grandes bancos durante el mes de noviembre a la hora de captar fondos. Han logrado hacerse con 289 millones y 181 millones, respectivamente, imponiéndose así a los grandes bancos en un mes en el que las captaciones netas han alcanzado los 502 millones de euros, según datos de la consultora Vdos.

Ambas entidades han logrado imponerse así a Caixabank, líder en cuota de mercado, que ha logrado aumentar sus fondos en 152 millones de euros y a BBVA, que cosechó un alza de 144 millones de euros en este periodo. En el lado contrario destacan Allianz, que sigue con una senda negativa y ha visto salir 194 millones de euros, Banco Sabadell que ha perdido 113 millones y el Santander que se ha dejado 37 millones de euros por el camino.

Eso se se pone la atención en los grandes grupos financieros. Si añadimos el segmento de las gestoras, Allianz y Sabadell seguirían copando los dos primeros puestos en cuanto a reembolsos. La tercera plaza sería para Renta 4, seguida de Gesconsult y Santander.

Cuota de mercado

En el conjunto de fondos de inversión la variación patrimonial (suma de captaciones y rendimiento) nos deja un incremento del 0.91% hasta los 2.508 millones de euros. Esto sitúa el total gestionado en algo más de 277.465 millones de euros, cifra que se consigue gracias a la buena evolución de las carteras durante el pasado mes.

Por cuota de mercado sigue siendo líder Caixabank, que alcanza los 46.652 millones con un 15,6% de cuota de mercado. Le sigue el BBVA con el 14,4% y Santander con el 14,3%. Ibercaja, que este mes ha liderado las captaciones, logra hacerse con el 5,8% y le pisa los talones al Banco Sabadell. De hecho, según los datos de Vdos, la entidad catalana ‘sólo’ gestiona 145 millones de euros más que la aragonesa.

En cuanto a términos de rentabilidad en términos de principales gestoras, es Caixabank la que mejor comportamiento ha tenido durante el mes de noviembre. Logra un 1,29% seguida de Kutxabank con el 1,13% y BBVA con el 1%. Si se analiza la rentabilidad propiamente dicha, la cosa cambia. Aquí se impone Valentum con un 6% la que más rendimiento logra, seguida de Horos (5,33%) y Patrivalor (4,97%). Cobas, por su parte, se sitúa con una mejora del 4,42%.

Por su parte, los fondos mixtos son los que mejor comportamiento están logrando con un 38,3% de cuota de mercado. Le siguen los de renta fija y los de renta variable sectoriales. Ahora bien, ¿por cuáles se decantan los ahorradores? Aquí la cosa cambia. Las mayores captaciones fueron para los mixtos con algo más de 1.338 millones, seguidos de los variables y los global alternativos. En el lado contrario, los monetarios y garantizados vieron salir dinero.

Si nos fijamos en las Sociedades de Inversión Colectiva (Sicav) lograron aumentar un 1,2% su patrimonio hasta los 29.275 millones de euros frente a los 28.927 millones del mes anterior.

Ibercaja Crecimiento Dinámico, FI

Definición

Fondo global que invierte en los distintos mercados financieros (Renta Variable, Renta Fija y Mercados Monetarios), no estando predefinido de antemano. Para lograr el objetivo de rentabilidad se utilizan técnicas de gestión alternativa. La gestión del Fondo se realizará de acuerdo a un control del riesgo a través del método de gestión VaR (valor en riesgo). Se ha fijado un nivel máximo de VaR del 9%, lo que significa que la pérdida máxima en un plazo de 1 año es de un 9%, con un nivel de confianza del 95%. Área geográfica: Global (incluído Emergentes).

Resumen de la política de inversión. Para más información te recomendamos la lectura delDFIo delFolleto del Fondo

Objetivos

EL objetivo de rentabilidad no garantizado es tratar de conseguir una rentabilidad anual superior al Euribor un mes +1%, volatilidad controlada y baja correlación con los mercados. Volatilidad máxima anual estimada en torno al 5,5%.

Perfil inversor

Idóneo para inversores con horizonte de inversión de medio plazo, que busquen invertir en un fondo cuya gestión se realizará de acuerdo a un control del riesgo a través del método de gestión VaR (valor en riesgo).

Plazo Mínimo Inversión Recomendado: 2 años

Factores a considerar al invertir

Como en cualquier otro producto de inversión, invertir en fondos implica asumir un determinado nivel de riesgo. Cada fondo, en función de sus características específicas y de los activos en los que invierte, implicará un mayor o menor nivel de riesgo.
Invertir en este fondo implica asumir los siguientes riesgos: de inversión en países emergentes, de mercado (en concreto riesgo de tipos de interés, de tipo de cambio y de inversión en renta variable), de crédito, de liquidez (al poder invertir en valores de baja capitalización) y de inversión en instrumentos financieros derivados.
No obstante, estos riesgos se verán minorados en su conjunto y compensados por una adecuada gestión y diversificación de los mismos dado el perfil de riesgo que tiene el fondo, el nivel máximo de volatilidad y el VaR fijado por el fondo,
Este fondo no tiene garantía de un tercero por lo que ni el capital invertido ni la rentabilidad están garantizados.

INFORMACION DE FONDO DE INVERSION

En respuesta a:

HOLA.AGREDECERIA QUE ME CONTESTARAN SOBRE ESTA COMUNICACION QUE HE RECIBIDO Y EN CONCRETO SOBRE EL APARTADO DONDE PONE IBERCAJA CRECIMIENTO DINAMICO F1 CLASE A.(FONDO ABSORBIDO).¿QUE QUIERE DECIR?¿NO SERA QUE AHORA SI TENGO UN DINERO INVERTIDO EN ESTE FONDO PUES AHORA TAMBIEN SE INVERTIRA EL DINERO DE LA CUENTA APARTE….? O NO ES ASI…… GRACIAS……
C. Anuncios particulares ANUNCIOS PARTICULARES 31816 IBERCAJA CRECIMIENTO DINÁMICO, FI (FONDO ABSORBENTE) IBERCAJA AHORRO DINAMICO, FI IBERCAJA PATRIMONIO DINAMICO, FI (FONDO ABSORBIDO) En cumplimiento de lo previsto en el artículo 26 de la Ley 35/2003, de Instituciones de Inversión Colectiva, se hace público: Que con fecha 19 de mayo de 2017, la Comisión Nacional del Mercado de Valores (en adelante CNMV), autorizó la fusión por absorción de, IBERCAJA CRECIMIENTO DINÁMICO, FI (n.º registro en CNMV: 3491), como fondo beneficiario (absorbente), IBERCAJA AHORRO DINÁMICO, FI (n.º registro en CNMV: 2955), e IBERCAJA PATRIMONIO DINÁMICO, FI (n.º registro en CNMV: 3100), como fondos fusionados (absorbidos), implicando la incorporación del patrimonio de los fondos fusionados con transmisión por título de sucesión universal de la totalidad de su patrimonio, derechos y obligaciones a favor del fondo beneficiario, quedando aquellos como consecuencia de la fusión disueltos sin liquidación. Que la ejecución de la fusión tendrá lugar transcurridos al menos cuarenta días naturales desde la fecha del envío de la oportuna comunicación a los partícipes o bien, si fuese posterior, desde la última de las fechas de las publicaciones legales en el Boletín Oficial del Estado y en la página web www.ibercaja.es. La fecha prevista de la ejecución de la fusión es la primera quincena del mes de julio de 2017. Que los partícipes que lo deseen podrán efectuar el reembolso de sus participaciones sin comisión o gasto alguno, salvo las implicaciones fiscales que ello conlleve, o bien traspasarlas sin coste fiscal en caso de personas físicas, al valor liquidativo aplicable a la fecha de la solicitud. Que existe a disposición de los partícipes el Proyecto de Fusión que puede ser solicitado gratuitamente a la Sociedad Gestora. Asimismo, en la comunicación enviada a los partícipes se detalla la información adecuada y exacta sobre la fusión prevista, a fin de permitirles formarse un juicio fundado sobre la incidencia de la misma en sus inversiones.
Zaragoza, 22 de mayo de 2017.

Ibercaja Gestión lo tiene claro: la bolsa sigue siendo una de las mejores opciones para invertir

MADRID (EP). Ibercaja Gestión apuesta por la renta variable diversificada como la mejor alternativa para que los inversores minoristas logren rentabilidades a medio y largo plazo en el actual escenario económico, en el que la renta fija ofrece «pocas oportunidades». Así lo ha indicado el director de inversiones de Ibercaja Gestión, Óscar del Diego, quien ha destacado la buena rentabilidad de los productos de la entidad este año, en un escenario de flujos micro y macroeconómicos «muy negativo» y de problemas geopolíticos como la guerra comercial y el Brexit, gracias a que el mercado descontó a finales de 2018 una situación «todavía peor» y al cambio en las políticas monetarias a nivel global. «Ahora, en renta fija, hay pocas oportunidades», ha reconocido Del Diego, quien ha asegurado que la Bolsa global «sigue estando barata en rentabilidad relativa».

«Hay que tener prudencia, porque al final siempre hay volatilidad, pero creemos que, dentro de las perspectivas relativas, la renta variable sigue siendo una de las mejores opciones para invertir», ha sostenido Del Diego, quien además ha apuntado que la bolsa americana es más cara que la europea pero también tiene un mayor crecimiento. Para concienciar a los usuarios de la conveniencia de invertir en renta variable, el director de inversiones ha explicado que los clientes empiezan por la renta fija y después se cambian poco a poco a productos mixtos.

«Nos gusta ver que, una vez que han probado los fondos de inversión, van cogiendo algo más de riesgos en sus carteras y pasen a mixtos, porque los clientes financieramente pueden aguantar mucho más riesgo del que pueden aguantar psicológicamente y van aprendiendo que ni son tan volátiles los fondos, ni hay que mirarlos todos los días, y que con la diversificación se obtienen rentabilidades mayores a medio y largo plazo», ha explicado Óscar del Diego.

De su lado, el director del Grupo Financiero Ibercaja, Rodrigo Galán, ha añadido que el cliente debe entender que los tipos negativos o a tipo 0 permanecerán durante mucho tiempo, por lo que los depósitos y la cuenta corriente no van a dar rentabilidad. «Nos gustaría tener un producto garantizado a cinco años que diese un 0,5%, pero no es posible. En este momento, la forma es la diversificación, bien mediante un asesoramiento o bien mediante la gestión discrecional de carteras», ha afirmado.


El director del Grupo Financiero Ibercaja ha descartado la idea de que los bancos empiecen a cobrar por los depósitos a los clientes minoristas, sino que lo harán a empresas o clientes de banca privada a partir de determinados volúmenes. «No creo que ningún banco vaya a cobrar al cliente retail», ha señalado Galán.

Durante el encuentro informativo, Galán ha trasladado los resultados de la gestora hasta octubre de este año, cuando ha logrado una cuota de mercado récord del 5% (+37 puntos básicos), consolidándose en la séptima posición del ranking sectorial. Galán ha resaltado que el volumen de gestión se ha duplicado en los últimos cinco años y que la cuota de mercado es especialmente significativa en su zona de origen, alcanzando el 48,5% en Aragón.

Fondos perfilados

Las aportaciones netas en los últimos doce meses han ascendido a 603 millones, en un periodo en el que el mercado ha experimentado salidas netas de 2.800 millones de euros, y la rentabilidad media de los fondos de la gestora es del 6,6%. «Vamos a seguir creciendo, Ibercaja está apostando de forma definitiva por la gestión de activos y así estamos creciendo de la forma en que lo estamos haciendo», ha destacado Galán, quien ha señalado el avance que los fondos de inversión tienen en la base de clientes del banco, siendo 225.000 personas las que tienen invertidos sus ahorros en estos productos.

De su lado, la directora general de Ibercaja, Lili Corredor, ha incidido en la buena rentabilidad de los fondos perfilados, la «gran apuesta» como instrumento de diversificación desde 2018, que han obtenido rentabilidad positiva en todos los casos, desde el 4,25% de la cartera más conservadora al 15% de las más audaces. En cuanto a los mercados, Corredor considera que seguirá habiendo «turbulencias», pero se siente «tranquila» ante esta volatilidad gracias al equipo profesional de Ibercaja Gestión y a la utilización de un método contrastado de análisis fundamental, que permiten tener «unos productos estupendos que ofertar a los posibles clientes».

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